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    成都供应链融资业务,实现全流程的风险控制

    2024-11-03 04:46:01 10次浏览
    价 格:面议

    仓单质押融资模式是一种以仓单为质押物的融资方式,通常由仓储企业、金融机构和借款企业共同组成。

    借款企业将仓单抵押给金融机构,获得相应的融资,用于经营资金周转。

    同时,金融机构可以通过向借款企业收取一定的利息和费用来获得收益。

    仓单质押融资模式在实现借款企业资金周转的同时,也有助于仓储企业提高仓单的流动性,使其更容易变现。

    此外,金融机构可以通过该模式实现风险分散和收益稳定。

    仓单质押融资模式的风险在于仓单的真实性和完整性,因此金融机构需要进行严格的仓单验真和仓单存放监管。

    仓单质押融资模式在实际应用中还可以结合其他融资方式,如保证金、贷款等,以满足不同企业的融资需求。

    供应链上的企业会经历多个生产经营环节,从核心企业角度看,有从上游供应商采购、生产加工、向下游客户销售等环节。

    而不同的供应链融资模式适用于不同的环节,因此,可以根据应用环节将供应链融资模式分为以下三类。

    1. 应收账款融资模式

    2. 预付账款融资模式

    3. 存货融资模式

    预付账款融资模式:

    在核心企业向下游销售的环节,由于其处于强势地位,往往要求较为弱势的下游企业先向自己付款。

    再给下游中小企业发货,以避免产生应收款项而无法收回资金的风险。

    然而在这种情况下,中小企业在付出货款的同时不能及时收到货,下一步的生产和销售活动无法进行,很容易导致经营困难甚至破产。

    而下游中小企业关系到核心企业的销路,一旦受损,核心企业也会失去客户。

    并付出巨大的代价重新构建销售渠道,终依然会损害到核心企业自身的利益。

    基于此,在销售环节,核心企业可以采用预付账款融资模式,也称“未来货权融资模式”来帮助下游中小企业。

    核心企业与下游中小企业签订销售合同,就意味着把商品的控制权转移给了中小企业。

    同时核心企业会将商品发往由第三方物流企业监管的仓库。

    接着,中小企业就可以凭借这份“货权”向银行贷款,并从仓库中提货进行销售。

    将销售回款来还给银行,如果下游中小企业不能还款,则由核心企业将商品回购。

    在预付账款融资模式下,核心企业以回购的方式为下游中小企业增信,帮助下游中小分销商、零售商及时提货。

    快速进入下一步的经营与生产,维持了自身经营的稳定,进而促进了核心企业下游销售渠道的稳定。

    供应链金融就是针对缺乏固定资产、拥有较多流动资产的中小企业而诞生的金融工具,切合中小企业的融资特点,提升了中小企业的信贷能力,有助于化解其融资困境。相较于成熟的国际市场,供应链金融在国内还处于发展阶段,其产品研发、组织架构、风险控制等方面还需要加强理论和实际研究。

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